سیستم مدیریت ارتباط مشتریان بانک ها روشی جهت خدمت رسانی بهتر و موثرتر به مشتریان بانک ها و موسسات مالی و اعتباری است. مدیران عامل بانک ها با خرید Crm نسخه بانک ها، به پایگاه داده قوی برای ارتباط بین بانک و مشتریان خود دست می یابند که تجربه مشتریان آنها را بهبود می بخشد. بانک ها و موسسات مالی علاوه بر ارایه خدمات مالی، میبایست تجربه مشتریان را نیز در اولویت های خود قرار دهند. پاسخ گویی به نیازهای مشتری، شناسایی تاریخ های موثر مانند تاریخ تولد و ازدواج و ... و پیش بینی خدمات آینده که در آینده شکل خواهند گرفت، از جمله مواردی ست که میبایست در نظر گرفته شود. باشگاه مشتریان ویژه بانکها و موسسات بانکی در این امر کارگشای شما خواهد بود. نرم افزار سی آر ام نسخه بانک ها، پشتیبانی بهتر و کارآمد مشتریان را فراهم می آورد.

نرم افزار crm ویژه بانک ها چیست؟

امروزه، انتظارات مشتریان نسبت به کیفیت خدمات و تسریع در روند خدمت رسانی، به طور چشمگیری افزایش یافته است. 

بهترین راه حل برای این موضوع  بهبود تجربه مشتری است. مشتریان درصورتیکه کیفیت بالای خدمت دهی بانک را به همراه احترام دریافت نمایند، بانک خود را تغییر نخواهند داد. نرم افزار CRM برای بانکها به موسسه مالی شما کمک میکند تا مشتریان خود را حفظ کنید و فرصتهای بازگشت مشتریان را به حداکثر برسانید. به همین خاطر ضروریست از یک سیستم مدیریت ارتباط مشتریان استفاده نماییم.

ویژگی های مشترک نرم افزار crm

 امروزه بسیاری از کسب و کارها مانند بانک ها، شرکت های بیمه و سایر ارائه دهندگان خدمات، ارزش و اهمیت مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) و توان بالقوه آن را برای به دست آوردن مشتریان جدید، حفظ مشتریان موجود  و به حداکثر رساندن رضایت مندی مشتریان را می دانند.

مدیریت تماس ها:

اکثر CRM ها یک پایگاه داده قابل جستجو از اطلاعات ذخیره شده مشتری شامل اطلاعات پایه، و همچنین اسناد مهم مانند قراردادها و پیشنهادات فروش را فراهم می کند. این امکانات شامل اکثر CRM های عمومی است، اما سیستم های خاص (مانند بانک ها و موسسات مالی و اعتباری) شامل این قابلیت ها نیز می شوند.

پیگیری ارتباطات:

به عنوان یک شیوه برای مدیریت تماس ها، بسیاری از سیستم های CRM به شما اجازه می دهد تا تمامی ارتباطات و تعاملاتی را که با مخاطبان خود  داشته اید، ردیابی کنید . ارتباطات شامل تماسهای تلفنی، جلسات داخل و خارج شرکت و یا چت ها، ایمیل ها و یا سایر کانال های ارتباطی. بسته به سیستم، این تعاملات می تواند به صورت دستی توسط کارشناسان وارد شود یا از طریق ادغام با کالر ایدی و ایمیل هایتان به صورت خودکار در سی ار ام ثبت گردد.

گردش کار:

crm با ترکیب لیست وظایف، تقویم ها، آلارم ها ، گردش کار (workflow) می تواند به استاندارد سازی فرآیندهای کسب و کار کمک کند. به عنوان مثال، بر اساس برخی از مراحل از پیش تعیین شده، سیستم می تواند به طور خودکار، درصورت اتمام وظیفه قبلی به عنوان تکمیل شده کار بعدی را در لیست وظایف قرار دهد. سیستم های CRM اغلب می توانند بگونه ای تنظیم شوند که هشدارها و یادآوری های خودکار را برای پیگیری هایی که نیاز به یادآوری دارند، فراهم کند.

گزارش گیری و تحلیل داده ها:

مدیریت مجموعه ها می توانند از این ابزار CRM برای گزارش گیری، تجزیه و تحلیل عملکرد و بهره وری سیستم استفاده کنند. این گزارش ها بر اساس فعالیت هایی است که در سیستم CRM وارد شده اند، مانند میزان درآمد تولید شده یا ایجاد مخاطبین جدید. این ابزار همچنین می تواند برای پیش بینی ارقام فروش آینده در سه ماهه آینده و فراتر از آن، مفید باشد.

مهم ترین ویژگی های crm بانکی

نرم افزار CRM برای بانک ها و موسسات مالی دارای ویژگی ها و استانداردهایی مانند مدیریت تماس، اتوماسیون فروش و بازاریابی، و همچنین دارای ویژگی های خاص نظام بانکداری است، از جمله:

اتوماسیون گردش کار بانکی:

نرم افزار CRM بانکداری به منظور تسریع روند وام دهی طراحی شده است. تمام اشکال و حوزه ها حاوی اطلاعات مورد استفاده در صنعت خدمات مالی هستند و گردش کار، به طور اتوماتیک  پردازش درخواست وام را تضمین می کند، به کاهش ریسک و پیگیری فعالیت های حسابرسی کمک می کند.

ارزیابی نرم افزار سی ار ام بانکداری

هر موسسه مالی دارای نیازهای متفاوتی است که باید قبل از خرید نرم افزار CRM به دقت مورد توجه قرار گیرد. هنگام ارزیابی نرم افزار، به سوالات زیر سوال پاسخ دهید:

آیا این نرم افزار قابلیت یکپارچه سازی با سیستم حسابداری و دیگر سیستم های نرم افزاری که در حال حاضر توسط شرکت شما استفاده می شود را دارد؟

آیا مایلید که بهترین مشتریان خود را به سمت بانک برگردانید و به آنها پاداش دهید؟

آیا از بازاریابی ایمیلی در روند شکل گیری مشتریان جدید استفاده می نمایید؟

چه کسی در سازمان شما به نرم افزار دسترسی خواهد داشت؟

چه فرآیندهایی را می خواهید در سیستم CRM اتوماتیک نمایید؟